备考9月基金从业：基金法律法规习题17

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1.基金监管的高效监管原则首先要求基金监管机构具有( )。

A.独立性

B.合法性

C.权威性

D.公开性

2.狭义的基金监管专指( )依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。

A.政府基金监管机构

B.基金管理人员

C.基金行业自律组织

D.基金机构内部监督部门

3.基金监管的基本原则有(　)。

Ⅰ.保障投资人利益原则

Ⅱ.适度监管原则

Ⅲ.高效监管原则

Ⅳ.审慎监管原则

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

4.下列关于基金业协会的叙述中，错误的是( )。

A.权力机构是会员大会

B.属于社会团体法人

C.基金托管人应当加入协会

D.会员分为三类：普通会员、特别会员、高级会员

5.“结构性的早期干预和解决方案”也称为( )。

A.适度监管

B.高效监管

C.依法监管

D.审慎监管

备考9月基金从业：基金法律法规习题17答案及解析

1.答案：C

解析：高效监管原则首先要求基金监管机构具有权威性，要赋予基金监管机构以合法的监管地位和合理的监管权限和职责。

2.答案：A

解析：狭义的基金监管专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。

3.答案：D

解析：D[解析]基金监管的基本原则包括：①保障投资人的利益原则;②适度监管原则;③高效监管原则;④依法监管原则;⑤审慎监管原则;⑥公开、公平、公正监管原则。

4.答案：D

解析：会员分为三类：普通会员、联席会员、特别会员。

5.答案：D

解析：审慎监管，也称“结构性的早期干预和解决方案”，其精髓在于金融监管机构要尽可能赶在金融机构完全亏损之前采取有效措施，以便让金融机构股东之外的人不受损失。