2017年基金从业资格考试《基础知识》知识点：投资者类型和特征

2017年基金从业资格考试《基础知识》知识点：投资者类型和特征

一、知识点

1.投资组合管理的一般流程包括：了解投资者需求、制定投资政策、进行类属资产配置、投资组合构建、投资组合管理、风险管理、业绩评估等。

2.个人投资者——基金投资群体的重要组成部分。

(1)基金销售机构常常根据财富水平把个人投资者划分为零售投资者、富裕投资者、高净值投资者和超高净值投资者。

(2)个人投资者的划分没有统一的标准，每个基金销售机构都会采用独有的方法来设置投资者类别以及类别之间的界限。

(3)通常而言，个人投资者的投资经验和能力不如机构投资者。

(4)影响个人投资者投资需求的个人状况因素表现为：就业状况、年龄、家庭状况、投资期限、对风险和收益的要求、对流动性的要求等。

二、练习题

下列不属于股权投资基金分类方式的是(　　)。

A.按投资领域分类

B.按组织形式分类

C.按资金性质分类

D.按投资者类型分类

参考答案：D

解题思路：

股权投资基金的分类主要有按投资领域分类、按组织形式分类和按资金性质分类三种。

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