2017年基金从业资格考试《法律法规》知识点：市场参与者

2017年基金从业资格考试《法律法规》知识点：市场参与者

一、知识点：市场参与者

1.金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。

2.金融机构的作用较为特殊。 首先，它是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。 其次，金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色，它既发行、创造金融工具，也在市场上购买各类金融工具;既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者。

3.金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。居民是金融市场上主要的资金供给者，是金融市场供求均衡的重要力量。

二、练习题

关于基金投资者教育工作的基本原则，以下表述正确的是(　　)。

A.投资咨询等同于投资者教育

B.存在广泛适用的投资者教育计划

C.投资者教育应采取固定的模式

D.投资者教育不可替代市场参与者的监管工作

参考答案：D

解题思路：

投资者教育的基本原则有：①投资者教育应有助于监管者保护投资者;②投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代;③证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节;④投资者教育没有一个固定的模式;⑤鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划;⑥投资者教育不能也不应等同于投资咨询。

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