中级2019年银行业资格考试大纲《个人理财》财富保障与规划

2019年3月22日，新版银行从业考试大纲公布！考无忧整理了银行从业资格考试大纲，供考生参考，来进行更加有效的复习吧！

银行业专业人员职业资格考试《个人理财》科目中级考试大纲

【考试目的】

通过本科目考试，测查应考人员对客户家庭财务状况的分析能力；通过测查应考人员对各理财规划专业服务模块和综合理财规划的运用，包括财富保障与规划、教育投资规划、退休养老规划、投资规划、税务规划、财富传承规划和中小企业主规划七大专业规划模块相关知识和技能，测查应考人员对综合理财规划知识的运用能力，并合法、合规的开展个人理财业务。

【考试内容】

二、财富保障与规划

（一）财富保障

1、了解财富保障的意义

2、了解风险管理的目标、方法和程序

（二）保险的基本内容与原理

1、了解商业保险与社会保险的区别

2、掌握保险合同中各相关要素的特征

3、了解商业保险的各种分类形式

4、熟悉保险的基本原则和基本原理

5、了解保险规划在个人理财工作中的意义

（三）掌握人寿保险、年金保险、人身意外伤害保险、健康保险、财产保险、团体保险等主要保险产品的特点及应用场景

（四）财富保障规划与保险产品的选择

1、熟悉财富保障规划的功能和目的

2、掌握家庭寿险保障规划的方法

3、熟悉家庭财险保障规划的方法

4、了解购买保险产品需要注意的其他事项

如本考试教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触，以最新颁布的法律法规为准。

本考试大纲和考试教材是 2019 年及以后一个时期考试命题的依据，也是应考人员备考的重要资料，考试范围限定于大纲范围内，但不局限于教材内容。

无忧小编推荐：

了解更多银行从业资格考试相关资讯？ >>>点击查看

银行从业资格考试要快速提分？取得高分？考无忧网校助你顺利通关考试 >>>点击做题