证券投资顾问真题2018

发布于 2018-04-26 17:40  编辑:v v
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滴水穿石,非一日之功以下是考无忧小编为各位考生精选了证券投资顾问真题2018年的历年真题单选题,考生们多积累,就能滴水穿石。


证券投资顾问真题2018年《证券投资顾问业务》真题训练营:第一章


单选题:

1.对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理,并依据有关法律、行政法规和相关规定,制定相关执业规范和行为准则的是(  )。[2016年5月真题]

A.中国证券业协会

B.中国证监会

C.证监会派出机构

D.银监会

答案:A

【解析】根据《证券投资顾问业务暂行规定》第六条,中国证券业协会对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理,并依据有关法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》,制定相关执业规范和行为准则。

单选题:


2.资本资产定价理论是在马科维茨投资组合理论基础上提出的,下列不属于其假设条件的是(  )。[2016年5月真题]

A.资本市场没有摩擦

B.投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期

C.资产市场不可分割

D.投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平,依据方差(或标准差)评价证券组合的风险水平

答案:C

【解析】资本资产定价模型的假设条件包括:①投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平,依据方差(或标准差)评价证券组合的风险水平,并按照投资者共同偏好规则选择最优证券组合。②投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。③资本市场没有摩擦。该假设是指:在分析问题的过程中,不考虑交易成本和对红利、股息及资本利得的征税,信息在市场中自由流动,任何证券的交易单位都是无限可分的,市场只有一个无风险借贷利率,在借贷和卖空上没有限制。


3.通常,可积累的财产达到巅峰,要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期中的(  )阶段。[2016年4月真题]

A.家庭成熟期

B.家庭成长期

C.家庭衰老期

D.家庭形成期

答案:A

【解析】家庭生命周期包括形成期、成长期、成熟期和衰老期四个阶段。其中,家庭成熟期资产达到巅峰,要逐步降低投资风险,保障退休金的安全。


4.下列关于β系数说法正确的是(  )。[2016年4月真题]

A.β系数的值越大,其承担的系统风险越小

B.β系数是衡量证券系统风险水平的指数

C.β系数的值在0~1之间

D.β系数是证券总风险大小的度量

答案:B

【解析】β系数衡量的是证券的系统风险,β值越大,证券的系统风险越大;β系数的绝对值在0~1之间,当证券的收益率与市场组合收益率负相关时,β系数为负数。


5.对任何内幕消息的价值都持否定态度的是(  )。[2016年4月真题]

A.弱式有效市场假设

B.半强式有效市场假设

C.强式有效市场假设

D.超强式有效市场假设

答案:C

【解析】强式有效市场假设认为,当前的股票价格反映了全部信息的影响,全部信息不但包括历史价格信息、全部公开信息,而且还包括私人信息以及未公开的内幕信息等。这是一个极端的假设,其对任何内幕信息的价值均持否定态度。

组合型选择题:

Ⅰ.家庭的生命周期包括(  )。[2016年5月真题]

Ⅰ.家庭衰老期Ⅱ.家庭成熟期Ⅲ.家庭形成期Ⅳ.家庭成长期

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案:D

【解析】生命周期理论认为:自然人在相当长的期间内计划个人的储蓄消费行为,以实现生命周期内收支的最佳配置。生命周期分家庭和个人生命周期两种,其中,家庭的生命周期一般可分为形成期、成长期、成熟期以及衰老期四个阶段。


6.关于β系数的含义,下列说法中正确的有(  )。[2016年5月真题]

Ⅰ.β系数绝对值越大,表明证券或组合对市场指数的敏感性越弱

Ⅱ.β系数为曲线斜率,证券或组合的收益与市场指数收益呈曲线相关

Ⅲ.β系数为直线斜率,证券或组合的收益与市场指数收益呈线性相关

Ⅳ.β系数绝对值越大,表明证券或组合对市场指数的敏感性越强

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

答案:D

【解析】证券或组合的收益与市场指数收益呈线性相关,β系数为直线斜率,反映了证券或组合的收益水平对市场平均收益水平变化的敏感性。β系数值绝对值越大,表明证券或组合对市场指数的敏感性越强。


7.关于SML和CML,下列说法正确的有(  )。[2016年4月真题]

Ⅰ.两者都表示有效组合的收益与风险关系

Ⅱ.SML适合于所有证券或组合的收益风险关系,CML只适合于有效组合的收益风险关系

Ⅲ.SML以β描绘风险,而CML以σ描绘风险

1V.SML是CML的推广

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案:D

【解析】Ⅰ项,CML(资本市场线)表明有效投资组合的期望收益率与风险是一种线性关系;而SML(证券市场线)表明任一投资组合的期望收益率与风险是一种线性关系。


8.在生命周期内,个人或家庭决定其目前的消费和储蓄需要综合考虑的因素有(  )。

[2016年4月真题]

Ⅰ.退休时间Ⅱ.现在收入Ⅲ.可预期的工作Ⅳ.将来收入

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案:D

【解析】生命周期理论对人们的消费行为提供了全新的解释,该理论指出自然人是在相当长的期间内计划个人的储蓄消费行为,以实现生命周期内收支的最佳配置,即一个人将综合考虑其当期、将来的收支,以及可预期的工作、退休时间等诸多因素,以决定目前的消费和储蓄,并保证其消费水平处于预期的平稳状态,而不至于出现大幅波动。


9.根据《证券投资顾问业务暂行规定》,证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循(  )原则,勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。[2016年4月真题]

A.公平

B.诚实信用

C.公正

D.谨慎

答案:B

【解析】根据《证券投资顾问业务暂行规定》第四条,证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循诚实信用原则,勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。


10.证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于(  )年。[2016年4月真题]

A.2

B.3

C.5

D.10

答案:C

【解析】根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十八条,证券公司、证券投资咨询机构向客户提供投资建议的时间、内容、方式和依据等信息,应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于5年。


组合型选择题:

1、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务,应当保证证券投资顾问(  )与服务方式、业务规模相适应。[2016年5月真题]

Ⅰ.人员数量Ⅱ.业务能力Ⅲ.合规管理Ⅳ.风险控制

A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、IV

C.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案:D

【解析】根据《证券投资顾问业务暂行规定》第十条,证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务,应当保证证券投资顾问人员数量、业务能力、合规管理和风险控制与服务方式、业务规模相适应。


2.证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务,应当按照公司制定的程序和要求,了解客户的(  )。[2016年5月真题]

Ⅰ.身份Ⅱ.财产与收入状况

Ⅲ.投资需求Ⅳ.风险偏好

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、IV

C.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案:D

【解析】根据《证券投资顾问业务暂行规定》第十一条,证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务,应当按照公司制定的程序和要求,了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好,评估客户的风险承受能力,并以书面或者电子文件形式予以记载、保存。


3.证券公司可以按照下列(  )方式收取服务费用。[2016年5月真题]

Ⅰ.服务期限Ⅱ.客户资产规模Ⅲ.投资业绩Ⅳ.差别佣金

A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ

答案:B

【解析】根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十三条,证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、合理、自愿的原则,与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排,可以按照服务期限、客户资产规模收取服务费用,也可以采用差别佣金等其他方式收取服务费用。


4.证券公司、证券投资咨询机构通过(  )等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传,应当遵守《广告法》和证券信息传播的有关规定。[2016年4月真题]

Ⅰ.广播Ⅱ.电视Ⅲ.网络Ⅳ.报刊

A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ

答案:A

【解析】根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十五条,证券公司、证券投资咨询机构通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传,应当遵守《中华人民共和国广告法》和证券信息传播的有关规定,广告宣传内容不得存在虚假、不实、误导性信息以及其他违法违规情形。


以上是小编在证券投资顾问真题的历年真题精选出来,供各位考生复习。




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