证券投资顾问《证券投资顾问业务》提分考题2018

发布于 2018-05-18 17:10  编辑:小狮子
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单选题:

1.下列属于客户定量信息的是(  )。

A.金钱观

B.每月收入与支出

C.风险偏好

D.投资经验


答案:B


【解析】定量信息包括了以下几个主要方面的信息:①家庭各类资产额度;②家庭各类负债额度;③家庭各类收入额度;④家庭各类支出额度;⑤家庭储蓄额度。


2.以下各项中属于个人资产负债表中短期资产的是(  )。

A.保险费

B.活期存款

C.汽车贷款

D.自用房产


答案:B


【解析】A项,保险费不属于个人资产负债表中的项目;C项,汽车贷款属于负债项目;D项,自用房产属于个人资产负债表中的长期资产项目。


3.下列个人理财目标中,属于客户长期目标的是(  )。

A.休假

B.按揭买房

C.建立退休基金

D.购置新车


答案:C


【解析】理财规划中,客户提出的所期望达到的目标按时间的长短可以划分为:①短期目标,如休假、购置新车、存款等;②中期目标,如子女的教育储蓄、按揭买房等;③长期目标,如退休安排、遗产安排等。


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